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鋼貿轉投典當涉刑 湖北聯誼案一審收官公司信貸五千萬怎麼貸款比較會過件
涉案公司聯誼、雪正被判非法經營罪不成立，聯誼三名高管被判處高利轉貸罪，相關高管表示將繼續上訴。業務轉型引來 “牢獄之災”，國內曾排名行業第四的鋼貿商湖北聯誼實業集團有限公司（下稱“聯誼公司”）所掀起的“國內典當第一案”，歷時3年多終有初步結果。11月29日，聯誼公司和武漢雪正投資有限公司（下稱“雪正公司”）涉嫌高利轉貸和非法經營案件在黃石市中級人民法院（下稱“黃石中院”）正式宣判。一審判決書內容顯示：兩公司的非法經營罪均不成立。但聯誼公司及董事長高宏震及塗翔、陳小蘭兩名高管，被判處高利轉貸罪。聯誼就此被判處罰金300萬元，高宏震、塗翔、陳小蘭分別被判處3年、2年，緩刑3年、2年。雪正公司及負責人仇強等四人在從事高利放貸業務過程中，為謀取不正當利益，給予借款單位有關工作人員財物119.007萬元，此行為構成對非國傢工作人員行賄罪，判處罰金50萬，仇強等四人分別被判處2年至3年，緩刑2年至3年。對此，高宏震、仇強等對21世紀經濟報道記者表示，高利轉貸罪名同樣不成立，他們已準備好相關材料繼續上訴。從鋼貿到典當2010年8月26日上午，黃石市公安局的數十輛警車突然來到聯誼公司總部所在地，帶走全部高管以及公司的辦公電腦、各種憑證賬冊、現金，同時還查封公司所有的銀行賬號。次日，因涉嫌犯高利轉貸罪、非法經營罪，高宏震被監視居住，後被取保候審。一周後，辦案人員從聯誼公司賬上直接劃走5000萬元。此次事件的導火索，正是高宏震所創的聯誼公司新開拓的典當業務。案發前的2009年，聯誼公司營收60億元，年均增長7.65倍。但其主業鋼貿的“冬天”彼時已然降臨。高宏震說，公司此前就決定謀求轉型。2005年以來，聯誼公司借力“非公36條”先後嘗試生物醫藥、化工等領域，均以失敗告終。2007年上半年，聯誼進軍典當行業，並與早已踏入典當業的武漢雪正公司合作，並約定利潤分成。當年7月，聯誼公司自然人股東利用自有資金，先後註冊成立武漢鍇景工貿有限公司（以下簡稱“鍇景工貿”）和誼信永和投資有限公司（以下簡稱“誼信永和”）。2009年初，聯誼申報典當公司獲國傢商務部審核批準，同年1月9日，聯誼公司以其賬外資金出資驗資，以鍇景工貿、誼信永和、高莉、高玲為股東註冊成立瞭湖北融泰典當有限公司（以下簡稱“融泰典當”），聯誼與雪正之間的合作隨後宣告結束。不過，在雙方合作期內，2007年10月25日至2009年5月8日期間，聯誼公司和雪正公司利用民生典當印章和格式合同，向17傢公司、企業發放貸款共計2.53億元，月利率3.6%-6%，獲利息1832.55萬元。2008年3月20日至2010年12月25日期間，聯誼公司先後利用民生典當和融泰典當印章及合同，向55傢公司、企業發放貸款共計17.32億元月利率2.4%-6%，獲利息6401.44萬元。這一新盈利點為日後案件埋下伏筆。聯誼公司一審辯護律師在接受采訪時稱，典當業務的主體為聯誼公司2002年前聯合其他五傢獨立法人企業所組建的法人聯合體聯誼集團（聯誼公司子公司），聯誼公司不存在對誼信永和、融泰典當公司的實際控制，更不可能成為典當借款主體，“判決書認定錯誤”。銀行授信轉貸爭議2009年，國務院決定對2008年金融危機後的4萬億投資進行跟蹤審計。聯誼公司遭到舉報，國傢審計署武漢特派辦於10月對聯誼和雪正兩傢公司的資金使用情況進行專項審計。審計署出具的第4號《審計要情》反映，聯誼公司和雪正公司通過下屬典當行，以典當之名違規放貸54億元，其中5.94億元來自銀行信貸資金，年息高達28.8%-78%，違法獲利2億多元。隨後，該案由湖北省公安廳指定黃石市公安局立案偵查。2011年底，該案由黃石市檢察院移送起訴至黃石市中院。一審庭審時，檢方曾指控，聯誼公司違反國傢規定，未經中國銀監會批準，夥同其他投資公司或單獨從事非法金融業務活動，違法向不特定對象高利發放貸款逾19億元，構成非法經營罪。不過，此次一審判決書顯示，基於目前法律規定的不明確性和國傢金融體制大變革背景下法律政策的調整、變化等因素，不宜將高利放貸行為認定為犯罪行為。因此，非法經營罪不成立。但上述業務的放貸本金，卻被視為部分通過銀行授信轉貸。一審判決書認為，融泰典當成立之後，聯誼公司單獨從事高利放貸業務過程中，將公司以訂購鋼材、經營周轉名義而申請或利用開立承兌匯票背書轉讓再貼現等方式獲取的銀行信貸資金，部分直接挪用於開展放貸業務，高利發放貸款中利用銀行信貸資金共計5482.94萬元，共計6筆，違法放貸利息收入為131.88萬元。對此，聯誼方面表示不服，其代理律師辯稱，《起訴書》所指控的6筆資金中，其中3筆是聯誼公司以抵押合同從銀行取得的信貸資金，貸款大部分依照合同用於購買鋼材；另3筆承兌匯票則分別是以自有資金作全額保證金為抵押，不能定性為銀行信貸資金。律師認為，上述6筆資金發放時，聯誼集團在銀行仍有大量存款、庫存等流動資金，不是沒有能力還款貸款，而是未到還款期。且上述6筆資金餘額進入該相關賬戶起，至向典當公司調出資金時止，該相關賬戶自有資金存量遠大於其調出資金數額，“沒有證據證明該相關賬戶調出的資金就是信貸資金”。值得註意的是，聯誼公司和雪正公司均指出，由於案件未結，黃石市公安局以偵辦案件為由將涉案單位控股的民生典當印章扣押後，收取民生典當客戶還款資金1.5億元，另凍結非涉案單位湖北祥潤投資資金1.4億元，同時扣劃聯誼公司5000萬元現金。這些資金下落至今不明。但一審判決書中，對於兩公司被凍結、封存的資金、財物等絲毫未提。高宏震透露，律師方面曾與法院溝通，但法院表示，公安機關並未隨案移交上述資金。（編輯 王潔）
新聞來源http://n車貸屏東新園車貸ews.hexun.com/2013-12-04/160265498.html
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